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再爆惊雷!山西信托6款产品密集违约 被指失职、利益输送、涉嫌欺诈发行

债市观察2021-11-22 07:08:34

导读


小债收到用户后台消息请求追踪山西信托违约一事。据该用户消息,山西信托已违约多日,目前连利息都付不起,并且还债付息没有任何实质进展,山西信托只会一拖再拖,甚至高估抵押物敷衍、欺骗投资者。山西信托存严重尽调失职、利益输送、涉嫌欺诈发行等嫌疑。

 

小债收到用户后台消息请求追踪山西信托违约一事,据该用户消息,山西信托已违约多日,目前连利息都付不起,并且还债付息没有任何实质进展,山西信托只会一拖再拖,甚至高估抵押物敷衍、欺骗投资者。山西信托存严重尽调失职、利益输送、涉嫌欺诈发行等嫌疑。


投资人控诉山西信托三大罪状

 



一、山西信托尽调失职:


信托融资方几年前已经营不善官司缠身,担保人信用记录不佳:


融资方实控人全亚林夫妻、全亚锦及旗下各公司近几年来经营不善,通过山西信托发行信托产品前即已官司缠身,并被多次强制执行,财产亦多次被法院查封冻结。

 

刚募集结束没多久就爆出融资方资金紧张,明知融资人无还款能力仍为其融资:

 

向贷款人贷款前明知广生堂药品公司债台高筑,2016年3月8日已经被法院列入失信被执行人,信托公司9月份仍将投资者的血汗钱借给该公司。且融资方广生堂药品公司实控人全亚林旗下企业曾在2013年通过华澳信托发行3亿规模产品,2015年到期未兑付。

 

二、山西信托存利益输送嫌疑:


山西信托明知融资方没有还款能力还要为其融资,投资者反映自始至终未看到相关风险提示,同时怀疑山西信托5个产品都同时给同一家融资企业广生堂医药有限公司融资,并全部违约!山西信托是否帮融资方借新还旧,是否作假抵押物的估值,对投资人隐瞒事实真相。这种种反常现象是否涉及利益输送?

 

三、山西信托故意逃避,态度恶劣消极:


对于还款付息事宜山西信托一拖再拖,打电话不接、各种管理报告信息也不披露。出问题了不积极面对,反而各种逃避。抵押物也没有强制公证,不还钱也没有积极制定还款计划,山西信托最令投资者不满的就是山西信托的消极态度。

 


6款信托产品陆续违约,违约金额高达6.4亿

 


据投资者消息,山西信托旗下“信达3号”“信实53号”、“信实59号”、“信实55号”、“信实58号”、“信实22号”等多款信托产品密集违约。目前已有投资者联合维权向山西银监局举报并向法院起诉,山西信托正在与债务人协调追加抵押物,还本付息事宜尚未有实质性进展。

 

山西信托“信实22号”、“信实55号”、“信实58号”、“信达3号”四款信托产品目前已向媒体确认出现违约情况,“信实59号”信托产品被曝逾期。上述信托计划违约金额总计6.4亿元,其中“信实22号” 已逐步用自有资金兑付约6000万。

 


“信达3号”集合资金信托计划信托总规模人民币2.2亿元,其中:信托计划(一期)信托规模5000万元;信托计划(二期)信托规模人民币1.7亿元。该信托项目募集资金主要用于补充借款人山西广生堂医药批发有限公司经营活动现金流。


山西信托“信实22号”产品融资1.2亿,已逐步用自有资金兑付约6000万。目前已安排律所负责拍卖原评估2亿元的抵押商铺。

 

山西信托信实53号产品融资规模为0.5亿,期限为24+6个月,主要用于向借款人山西沃德建筑工程有限公司发放贷款,补充其经营活动现金流。

 

山西信托·信实55号集合资金信托计划,产品融资2亿,信托资金用于万家隆公司加盟“世纪华联超市”的工程改造和补足流动资金。

 

山西信托信实58号集合资金信托计划,产品融资规模为0.3亿,期限为24 个月。融资主体为山西通联实业发展有限公司。

 

山西信托-信实59号集合资金信托计划,产品融资规模为0.2亿,期限为24 个月,用于借款人临汾市金洋 州房地产开发有限公司开发的位于临汾市二中路 24 号 “荣华世家”后续工程项目建设。


 

据投资者提供的信托资料,“信实55号”、“信达3号”两款产品融资方实控人皆为山西神秘富豪全亚林夫妻。另外,尽调书显示,“信实58号”融资方山西通联实业发展有限公司也是全亚林实际控制名下产业。

 

涉嫌欺诈发行:融资方被纳入失信名单、真实资产仅为一成

 


投资人表示,在山西信托多款信托产品违约发生后,最不能令人接受的是山西信托消极兑付的态度。信托产品客户经理爱答不理,“好像什么都没发生过一样”。 项目延期兑付山西信托方面并未主动向投资者说明延期情况,官网也没有信息披露公告。山西信托只在官网发了一则声明,采取向委托人寄送的方式将项目相关情况送达委托人,如需了解这些项目的相关情况,还要致电公司,然而据投资者反应,这个电话根本难以接通。有接通的投资者表示,山西信托向其表示融资方资金紧张现在无法还本付息,但并未说明延期的具体原因以及可以兑付本息的具体时间。


 

另外,上述山西信托6款违约信托中有高估抵押物的现象,山西信托项目尽调严重失职。以“信达3号集合资金信托计划”为例,该笔贷款对应抵押物为运城市豪德贸易广场开发有限公司提供的位于运城市盐湖区机场北路豪德光彩贸易广场40419.99平米商业房产,估价为34919.76万元,并签署《抵押合同》;而投资人在实际咨询查证过程中发现,山西运城盐湖区房价很低,每平米在3000元左右,远远达不到尽调里提及的评估金额每平米8000多元。

 

另外值得注意的是,据“信达3号”和“信实55号”尽调书显示,融资方获融资后预期业绩相当振奋人心,《关于“信达3号”资金信托计划尽职调查报告》显示,截至2015 年底,融资方广生堂医药批发实现销售收入约3.29亿元,净利润1455万元。截至2016年5月,该公司营业收入1.43亿元,利润350万元。报告预计在新增贷款(信托融资)投入运营后,年营业额将超6 亿元,公司年利润将达3000 万元以上,经营现金流和利润可覆盖贷款本息。


而实际情况是,工商信息中广生堂医药批发2016年年报显示,该公司当年营业总收入仅为285 万元,净利润是-142万元。预期净利润350万元与实际净利润-142万元之间相差悬殊,简直有天壤之别。

 

值得注意的是,山西信托方面还曾不断暗示投资者,中国工商银行要入驻山西信托买走51%的股权,到时候一切问题都迎刃而解。然而这个说法至今没有下文。

 

更令人匪夷所思的是,在今年1月下旬,山西信托在回应违约事件时表示“信达3号”和“信实55号”资产可覆盖本息。违约发生后还在向公众说谎,其发行的信托产品虚假汇报、数据造假、欺诈发行情况可见一斑。

 

山西信托存尽调失职,瞒报融资方真实情况,鉴于以上种种反常情况,投资者怀疑山西信托与融资方有利益输送、产品欺诈发行之实。

 

山西神秘富豪全亚林


山西神秘富豪全亚林在运城拥有当地最大药品连锁销售企业广生堂药房、号称山西最豪华洗浴会所的八号公馆等资产,而这些资产实际盈利状况堪忧。



值得注意的是,八号公馆曾涉色情交易被查,后因不赚钱而改为世纪华联超市;早在2015年就曝出其用来作为融资抵押物的部分资产被疑估值过高,其中一宗地块更是因5年未开工一度被地方政府发文要求收回。知情人称,全亚林在运城玩的是"低吸高贷"的资本游戏——低息借款,高息放贷,赚取中间利差。出来混总是要还的,资本游戏也有失手的时候,2013年华澳信托则不幸踩雷融资方全亚林信托产品违约。



小债查阅最高院失信被执行人公示信息发现,全亚林曾三次被列入失信被执行人名单,值得一提的是,三次被列入失信被执行人具体原因均为有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务。据中国裁判文书网信息,从2014年到2016年9月27 日,全亚林及其实控企业在6起官司中被强制执行,查封冻结涉及金额约5809万元,其中在3起案件中因拒绝执行被列为失信人。在一起未提及强制执行的官司中被判支付(连带)519.2万元。前述案件原告包括中信银行太原分行、晋城银行太原分行等。

 

作为一家中小型信托公司,山西信托近年来,营业收入一直不佳,最近两年主要做通道和担保合作给中小企业放款。

 

此外,山西信托近年来曝出的风险事件亦不在少数。最为知名的就是,2013年山西联盛能源集团破产案。当时被卷入其中的多家信托公司中就有山西信托,涉及规模5亿元,时至今日,该案仍然悬而未决。

 

山西信托内部人士曾对《华夏时报》记者说的一段话颇有意思,大家可以自行体会一下。


“其实,我们自有项目能接的都接了,尽量不让委托人受损,但现在连自有项目也接不起了。在我们看来,虽然整个金融业都在地震,但是其实大资管时代,最失落的就是信托。但监管过后,留下的非标渠道反而只有信托好使了,虽然限制多了,但是我们是具有合法牌照的金融机构,只要资金来源、资金用途符合国家监管方向,就可以做。但基金子公司、券商、私募再符合,也都不能做了”“所以说现在的山西信托就是在生死线上,死了,那就死了。活下来,就是蓝海。”

 

 

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