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信达期货资产管理业务适当性分类标准(普通与专业投资者)

信达期货2020-06-01 08:27:20

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--CINDA FUTURES--


第一类专业投资者


1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人


2、上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金


3、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)




第二类专业投资者


个人投资者(同时满足以下条件)


1、资产证明:近1个月内开具的个人最近三年年均收入不低于50万的收入证明,或金融资产不低于500万元的证明;

2、投资经历证明:本人2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历证明。


机构投资者(同时满足以下条件)


1、净资产证明:最近一年末净资产不低于2000万,体现最近一年末净资产数据的财务报表;


2、金融资产证明:最近一年末金融资产不低于1000万元;


3、投资经历证明:机构2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历证明。


  • 上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

  • 证明文件均需出具单位盖章并提供原件。




一般普通投资者


个人投资者(同时满足以下条件)


1、资产证明:近1个月内开具的家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元的证明;


2、投资经历证明:本人2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历证明。



机构投资者


净资产证明:最近一年末净资产不低于1000万元的法人单位


注:  

1、普通投资者需填写《普通投资者风险承受能力问卷》,根据评分从低到高划分为C1、C2、C3、C4、C5类,并与产品风险等级(R1、R2、R3、R4、R5)进行匹配;

2、普通投资者需根据问卷评分结果进行适当性录音录像(购买产品前的风险警示)。


  • 家庭金融总资产,是指全体家庭成员共同共有的全部金融资产,包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。家庭金融净资产是指家庭金融总资产减去全体家庭成员的全部负债。


  • 证明文件均需出具单位盖章并提供原件。



风险承受能力最低类别的普通投资者


风险承受能力等级为C1类的自然人投资者,符合以下条件之一的,认定为风险承受能力最低类别的投资者:

(1)不具有完全民事行为能力;

(2)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

(3)法律、行政法规规定的其他情形。

风险承受能力最低类别投资者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。


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