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金融词“慧”:集合理财

中泰仁和基金2022-05-03 09:01:54

集合理财


集合理财又叫“券商集合理财”、“集合资产管理计划”,属于资产管理业务的一种形式,是指证券公司将投资者的闲散资金集中起来进行管理,投资于股票、债券等金融产品,以满足不同投资者的投资偏好。



形象化举例

唐僧师徒成功取得西经之后,每人手里都有点闲钱,想做一些投资,于是找到[南海证券公司]的观音。观音通过调查问卷,了解到悟空偏好风险,明显是[进取型极资者];八戒保本同时想赚取较大收益,应该是[成长型投资者];唐僧深谋远虑,属于[稳健型投资者];沙僧朴实勤恳,当属〔保守型投资者]。观音将他们的闲散资金收集起来,设立[西游集合资产管理计划],南海证券作为管理人,投资于[南天门股票][蟠桃园债券]等金融产品,满足了师徒四人不同投资偏好,这种集中管理的理财方式就是“集合理财”。



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