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平安信托:助力信托产品购买流程线上化

VIA设计咨询2020-05-19 08:36:26






-01- 平安信托

平安信托主要从事非传统投资(包括物业投资、基建投资、私人股权投资)、资产管理(为个人客户、机构客户提供信托理财产品与服务)等业务。


截至2016年底,平安信托计划资产管理规模 6772 亿元,位居信托行业管理规模前十;法人净利润37.97亿元,位列行业第一。2017年,平安信托还获得《金融时代》的“年度最佳信托公司奖”及《财经》的“2017最具成长性信托公司奖”,其实力在业内首屈一指。


-02- 传统线下交易 流程耗时

传统的信托行业仍是线下交易模式为主,从约见、面谈到签约,在流程上需要耗费客户较多时间成本,从而造成客户资金站岗,影响客户最终收益。 


-03- 引入线上流程 顺应潮流

随着拥抱互联网一代的新中产崛起,信托交易方式也要随之变革。平安信托旗下面向高端客户的私人财富管理平台“平安财富宝”,与VIA合作调研,重构查询交易流程,在支持客户随时随地通过APP查询资产状况基础上,率先将百万起购的大额复杂产品展示与交易也纳入APP中。 





深度访谈 — 重新理解用户

邀约平安信托已有客户&潜在客户,采用深度访谈的方式,了解客户购买大额复杂产品流程,找到设计关键机会点。 






产品关键要素 — “阳光私募”为例

在认购流程中,影响转化率最关键的环节是“挑选决策”。我们研究发现,客户在购买不同类型的信托产品时,能影响其购买决策的关键因素不同。以“阳光私募”类产品为例,客户关心的信息是:   





在产品详情页上,以“阳光私募”类产品为例,凸显客户关心的关键信息,为客户提供购买前的信息参考。 






智能商业时代,互联网化是传统线下业务迎接变化,提升用户体验的重要手段。通过打通线上线下流程,可以全面提升流程中信息流与资金流的流动效率,实现客户及企业价值的双提升:


- 对客户而言,通过官方APP获取产品信息,确保了理财产品信息的真实性与权威性,避免“飞单”风险;其次,客户可以进行在线上完成挑选及签约过程,减少线下流程的时间损耗,从而提升了资金使用效率。


- 对平安而言,减少了线下理财经理在线下交易流程上的时间投入,让其更专注于做理财专业服务上。从长远来看,能减少人力投入,提升服务专业度。



*如果您也想试用这个APP,可在应用市场搜索“平安财富宝”,或长按识别下方二维码直接下载尝试体验。




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