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第三方理财又现老板跑路 揭开隆尊资产高收益诱惑

经济观察报2020-06-25 08:23:19

多位隆尊资产的员工向经济观察报表示,当前该公司的客户资产规模在35亿元以上。如果这一金额被确实,将是近期爆出的第三方理财跑路事件中涉案金额最多的一家。


经济观察报 记者 任育超 邱德坤


经历爆炸式增长之后,第三方理财公司的跑路事件在近期接连上演。距离河北海沧投资跑路不足一个月,北京市通州区的一家第三方理财公司管理层在8月18日集体失联。这家公司全称是北京隆尊资产管理有限责任公司(以下简称“隆尊资产”),股东为两个自然人陈庆豹和于伟臣。据经济观察报了解,目前,北京警方已对此立案调查,并对其实际控制人陈庆豹和于伟臣发布了通缉令。


截至8月21日中午,至少有600名投资者前去北京通州经侦支队报案登记。经济观察报获悉,仅该公司签订的3万起、5万起两种高收益理财合同就接近一万份,其中最大投资金额上千万元。此外还有大量固定收益理财合同。虽然总体涉案金额暂不得知,不过多位隆尊资产的员工向经济观察报表示,当前该公司的客户资产规模在35亿元以上。如果这一金额被确实,将是近期爆出的第三方理财跑路事件中涉案金额最多的一家。


突如其来的“假期”


8月18日清晨6时,隆尊资产的业务员小李收到一条经理的微信消息,通知她今天不用去公司上班,公司全体员工放假休息。对于突如其来的“假期”,小李显得有些意外,就叫上了同事跑去公司,结果彻底傻了眼,公司里面一片狼藉,珠宝玉石等贵重物品都已经不翼而飞,再联系公司的管理层,无一例外的处于关机状态。此时,小李才想起这个月公司发生的反常事件。


由于客户与隆尊资产签署的合同周期基本上为一年,期间隆尊资产每月回拨收益,到期还本付息。在小李工作的两年里,公司并未出现过拖欠事件。不过,8月11日,有业务员发现,当日到期的客户并未收到资金款项,管理层以银行系统升级为由解释了此事,虽然延迟了两天,13日客户还是收到了款项;到了8月16日,隆尊资产再次出现未按时兑付现象,而这次管理层给出的解释是系统升级造成的系统故障,还要延迟两天。结果,直到8月18日,隆尊资产人去楼空,管理层的手机都已经处于关机状态。


小李在隆尊资产工作两年多,她每天的工作内容是在各大商场、超市、公园等人流密集的地方发放传单,寻找优质客户募集资金,到目前为止,小李手上已经积累了约30名客户,涉及总资金约1000万元。


管理层失联之后,当即有投资者报警,北京通州警方于8月19日正式立案,随即开展立案调查、资产冻结、网上通缉相关人员等三项措施。


不过,在投资者去经侦登记损失的同时,还有很多不知情的投资者携带现金来隆尊资产进行投资。


经查,隆尊资产成立于2010年,注册资金1000万元,是中翊集团的下属子公司,由中翊集团董事长陈庆豹与总裁于伟臣实际控制。其中,于伟臣任职隆尊资产董事长,陈庆豹任职总经理兼财务总监。自成立以来,隆尊资产以贵金属投资、矿产开发、房地产及旅游开发为主要资金投向募集社会资金,仅通州总公司一家,就有上百人的业务团队活跃于通州的大街小巷。


高收益诱惑


吸引投资者的,是隆尊资产高额的收益诱惑。截至事发,隆尊资产用两种投资产品来笼络客户,一类为固定收益的理财产品,一类为浮动收益的理财产品。


第一种固定收益产品,起投金额最低5万元,最低收益24%,主要投资方向为贵金属,其余部分投资实业。按照投资金额的大小和投资时间的长短,会划分不同的收益比例。对于新客户,投资5万-29万元的,收益比例为24%;投资30万-49万的,收益为26%;投资50万以上的,收益为30%。如果是隆尊资产的老客户,在同等金额条件下,收益率会有一定程度的提高,有一个投资该公司时间较长的投资者投资6万,获得了30%的收益。


而另外一种产品为浮动收益产品,是隆尊资产早期推出的产品,在2013年之后只对老客户发放购买权限,起投金额最低3万,收益不固定,但是比率会很高,最高能够达到200%左右。有一位投资者表示,他在2011年就参与了隆尊资产的投资,购买了几次产品,有两个合同为投资3万收益5万和投资3万收益7万。有如此高的收益诱惑和三年来未曾违约的口碑,隆尊资产的客户越来越多。截至发稿,经济观察报从投资者处获悉,两种合同至少分别签订了6371份和3580份。


小李透露,仅在通州总公司客户就有4000人,涉及金额高达35亿-40亿元。经济观察报采访的多位隆尊资产的员工都表示,当前该公司的客户资产规模在35亿元以上。


自投贵金属


除了高额的收益和多年的口碑,让投资者对隆尊资产深信不疑的还有中翊金行的金字招牌。


中翊金行,是天津贵金属交易所旗下从事贵金属投资业务的机构,主要从事贵金属及其衍生品投资业务,注册资金5000万元,会员席号131。中翊金行是中翊集团2013年11月收购的公司,陈庆豹和于伟臣分别担任中翊金行董事长和总裁。


虽然在8月21日,中翊金行迅速发布澄清公告与隆尊资产撇清关系,但事实上,两家的关系绝没有表面那么简单。在隆尊资产的公司官网首页和资质认证中,均在很明显的地方标示了中翊金行的“黄金电子盘交易中心”资质和天交所会员资格,在业务员的对外宣传上,也称隆尊资产募集的资金交由中翊金行来打理。


不过,这也只是表象而已。据隆尊资产员工提供的内部资料显示,隆尊资产募集的资金并未交由中翊金行打理,而是由隆尊资产自身管理。这份内部资料显示,“授权人:中翊金行(天津)贵金属经营有限公司。现授权战略合作伙伴隆尊资产管理有限责任公司,以本公司经营范围进行白银买卖经营活动。”也就是说,中翊金行授权隆尊资产进行贵金属交易。这样一来,隆尊资产完成了从筹资到资产管理再到投资的闭环。


神秘的老总和项目


记者获悉,陈庆豹为山东聊城人,于伟臣为黑龙江省牡丹江人。一位离职隆尊资产员工告诉记者,陈庆豹“看上去为人忠厚,会笼络人心”,不少员工对陈庆豹很忠心。于伟臣以往自己介绍以前是东北一个法院的院长。这一信息在公开资料里有所体现,2011年10月,牡丹江市阳明区八届人大常委会发布的人事任免决定提及,“免去于伟臣同志阳明区人民法院审判委员会委员职务”。


相关资料显示,2009年陈庆豹曾经开办过一家名为北京银尊资产管理有限公司的公司。该公司介绍中显示,陈庆豹是山东省著名慈善家,中国商盟高级会员。不过该公司在北京市企业信用信息网,并未查询到相关信息。


不仅仅是陈庆豹曾经开办的公司难觅踪迹,中翊集团几家下属公司的工商注册资料和投资项目也无法查到。中翊集团宣传资料显示,其注册资金及流动资金5亿元,下属有7家子公司,总员工人数600人,遍布金融、珠宝、文化等领域,分别为隆尊资产、中翊金行、中翊资产管理有限公司、中翊华夏投资基金管理有限责任公司、北京浩宇担保有限责任公司、中翊传媒有限公司、中翊装饰有限公司。


但是,中翊集团的这些企业中,工商资料存在很多瑕疵。在北京市企业信用信息网查询,找不到中翊集团的注册信息,也没有其下属子公司中翊资产管理有限公司、中翊传媒有限公司、中翊装饰有限公司三家公司的注册信息。


另外,中翊集团大肆渲染宣传的投资项目也存在诸多疑问。其宣传资料上这样描述,“中翊集团现持有辽宁海城蕴藏量为500万吨级的玉石矿,黑龙江鹤岗蕴藏量为千万吨级的露天煤矿,内蒙古赤峰双圆矿业,山东济南长青酒厂‘711’洞藏白酒业,莲花台大型旅游度假村,山东聊城房地产、大型旅游项目、三甲医院,木制别墅开发,养老业开发,公墓开发企业和项目的80%股份,具有雄厚的投资资金和强劲的实力。”就陈庆豹的老家山东聊城项目而言,聊城市旅游局规划处工作人员反馈说,规划完成后,没听说进行了开发,当地旅游局的一位主任说,“这个项目已经搁置了”,没有继续开发。


此外,资料中提及的内蒙古赤峰双圆矿业,内蒙古自治区国土资源厅发布的《2013年度内蒙古自治区采矿权年检信息公告》,列示了2013年的内蒙古自治区境内的采矿权年检信息,但是在该项报告列示的4000多个采矿权中,并未出现中翊集团相关信息,也没有出现“内蒙古赤峰双圆矿业”相关信息。出现类似疑问的项目还有辽宁玉石矿、山东长青酒厂。


目前,北京警方已对隆尊资产立案调查,并对陈庆豹和于伟臣进行通缉,经济观察报将对此事进行持续跟踪调查。

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