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第三方理财之海外香港模式

Beta理财经理家园2020-06-28 08:06:26


60%,50%,30%,这分别是美国、澳洲和香港第三方理财机构所占有的市场份额,即金融理财产品的销售额中有相当大的比重是通过第三方理财机构下单的。而国内第三方的占比仅仅1%,与海外相距甚远。第三方理财也因此被多数市场人士看好。

|山林


第三方理财之海外香港模式

随着2000年强制性公积金计划的引进,香港投资人日益热衷从保险产品获得高回报,ILAS(投资相连保险计划)也顺势成为香港第三方理财主力发展的产品。


向客户和机构收费并行

      发展日趋成熟的海外第三方,对处于起步阶段的国内市场显然有着不小的借鉴意义。在美国,第三方理财机构的收费模式主要有两种,即向客户收费和向机构收费,其中向客户收费占了主流。


不过在内地,向客户收费还“不太现实”不少业内人士异口同声地表示,即使定位于百万阶层以上富人群的第三方机构,也无法收取咨询费和会费。甚至在香港这种方式也还行不通。香港最大的理财公司康宏理财集团董事陈子建表示,中国投资者理财意识没有欧美成熟,他们认为理财师给他们做理财规划是义务。

成熟理财师

      目前,第三方理财机构的团队配置主要分为三块:客户服务部门、理财师团队和研究部门。其中,理财师队伍跟客户交流最频繁,但一家公司不能过多依靠理财师的能力,要让客户看到理财师背后的公司价值才是第三方理财公司长久发展之道。


国内第三方理财行业30岁左右的人比较多,从业时间短,投资经验不足,可信度和可靠性都不够。专业人才储备不足,成为很多第三方机构高管头疼的问题,甚至也将是制约整个行业发展的一个瓶颈。

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